Многие зарегистрированный инвестиционный консультант (РИА) в тот или иной момент рассмотрел вычеркивая самостоятельно сформировать независимой финансовой компании. Но те атрибуты, которые делают человека успешным консультантом в крупной организации не всегда превращаются в навыки, которые необходимы для запуска самостоятельного бизнеса. По-прежнему, растет число слияний и поглощений происходит в отрасли, многие советники решив, что сейчас самое подходящее время, чтобы вычеркнуть самостоятельно.
Для тех, кто привык к безопасности работы в крупной фирме со стабильным заработком, переход к независимости может чувствовать себя непредсказуемое и рискованное. Это также требует изрядное количество времени, планирования и способность противостоять опасности.
Если большую получку и есть цель, тогда терпение тоже необходимо, так как многие советники в конечном итоге потерять клиентов при выходе крупной фирме для создания собственного бизнеса. Но есть некоторые основные шаги, любой советник может принять это, чтобы помочь сделать переход более плавным. (Подробнее см.: начать свой собственный финансовое планирование фирма).
Это все о взаимоотношениях
Одним из важных шагов любой советник должен принять перед отъездом фирма является оценка их взаимоотношений с клиентами. Вы хотите убедиться, что ваши клиенты более чем довольны вашей работой и что ваши отношения сильны. Клиенты хотят чувствовать, что их советник их хорошо знает и смотрит на будущее своей семьи . (Подробнее см.: Как стать Топ-финансовый консультант).
Усиливая эти связи через частые контакты с клиентом-это ключ. Вот почему консультанты планируют сделать движение следует начинать укреплению их взаимоотношений с клиентами месяцев заранее. Как правило, 60-90 % клиентов остаются верными своим советником, когда он или она переходит на другую фирму или открывает новую. Чем сильнее отношения, тем больше вероятность того, что довольный клиент будет следовать своим советником, куда они идут. (Подробнее см.: почему клиенты пожарной финансовых консультантов).
В самом деле, многие в отрасли сходятся во мнении, что ключ к успеху, когда советник выходить на свои собственные, чтобы убедиться, что они не начинают с нуля в отношениях с клиентами. Это в конечном счете гораздо легче переносить существующие клиенты с вами тогда строить новые отношения с нуля. (Подробнее см.: время года-конец клиентом техосмотр риск).
Держась За Ваших Клиентов
У многих фирм, некоторые протоколы были введены в действие между брокерами и Риас, которая предусматривает, что подписавшие фирм не будет возбуждать судебные иски против советника, который принимает основные данные клиента с собой при переезде в другой подписант учреждение. Кроме того, многие консалтинговые фирмы позволяют своим советникам, чтобы связаться с их клиентами при выходе фирмы для того, чтобы позволить им знать, когда советник уходит и куда они движутся. Это позволяет клиенту возможность перемещения их счета, когда их советник перемещается, что может быть в их интересах. (Подробнее см.: финансовых консультантов следует учитывать клиентам в планы преемственности).
Некоторые фирмы, однако, как известно, попросят своих сотрудников подписать соглашение о неконкуренции или переманивание соглашения, когда они присоединяются к фирма. Это может быть сложно для тех консультантов, кто не хочет проводить самостоятельно. В этом случае важно, чтобы советник не действует таким образом, что могут быть расценены как активное побуждение их клиентов, чтобы покинуть фирму, когда они это сделают, так как это стало бы нарушением договора они подписали.
Существует, однако, ничто не мешает консультанта, давая клиенты его или ее домашний адрес, личный адрес электронной почты или домашний телефон, так что клиенты могут выбрать самостоятельно связаться с консультантами, если они хотят продолжать с ними отношения.
В тех случаях, когда консультант получает возможность взять основную контактную информацию своих клиентов с ними, когда они покидают фирму, они, как правило, не разрешается брать никакой информации относительно счетов своих клиентов . В этом случае консультант может хотите отправлять рассылки своим клиентам, давая им знать их местонахождение, в надежде, что клиенты будут следовать до и предоставлять любую информацию, которую они хотят, чтобы их консультантов. (Для связанного чтения, см.: как финансовые советники могут приспособиться к Робо-консультантов).
Финансирование переезда
Один нюанс советники должны быть в курсе перед ковкой на свои собственные, что деньги, вероятно, не сразу приходят прокатки в. На самом деле, это может быть довольно долгое время, прежде чем советник способен соответствовать их прежних доходов. Часто, в течение первых трех-шести месяцев новый венчурный бизнес, доходы консультанта, вероятно, снизится. В то же время, стартовые затраты будут продолжать складывать, так просто ломать даже может быть хорошая цель для первого года. (Для связанного чтения, см.: Робо-Эдвайзеров и человека: лучше вместе?)
Без изрядное количество сбережений, советник ищет, чтобы начать новое предприятие, возможно, потребуется, чтобы вывезти определенный объем финансирования. Это может быть получена через взяв кредит в банке или кредитную линию (хотя этот тип финансирования не так легко найти, как это было раньше), или поговорив с брокером, дилером или депозитарием, которые могут предложить финансирование для консультантов по нот. В любом случае, копил по крайней мере девять месяцев доходы в резервный фонд-это хорошая идея для поиска консультантов, чтобы пойти независимых. Она может обеспечить столь необходимую подушки как бизнес-существ расти.
Когда только начинаете, советников может хотите работать из дома, а не вкладывают много денег в офисное помещение. Они могут также сэкономить деньги, делая большую часть административной работы на себя. Но позволю дилер брокер выполните соответствие конце нового бизнеса и аутсорсинг бэк-офисных функций может быть хорошей идеей, чтобы держать вещи гладко . (Подробнее см.: популярные технологии для Риас).
Рассмотрим Независимая фирма
Если двигаться к независимости, кажется слишком подавляющим, вместо рискованных или просто финансово не осуществимо, советник может хотите присоединиться к существующей независимой консультативной фирмы или независимого дилера брокера, который предлагает инвестиционные услуги. В пользу этого, за открытие собственной фирмы является то, что начальные затраты и накладные расходы исключаются. Поэтому бэк-офиса и затраты на соблюдение требований, а также различные другие административные расходы. Причем большая часть инфраструктуры и поддержки с самого начала, консультанты могут уделить больше времени на поддержание существующих отношений с клиентами и создание новых. Эти мелкие независимые фирмы могут также оценить подходили квалифицированных и опытных консультантов, как эти сотрудники будут помочь устранить их нужно тратить время и деньги на привлечение новых талантов. (Подробнее см.: Оценка размера фирмы финансовый консультант поиск работы).
В конечном счете, это до каждого отдельного консультанта, чтобы решить, какой путь лучше всего подходит для них. В то время как некоторые могут предпочесть работать на фирме, где инфраструктура и поддержка уже на месте, другие могут еще жаждут свободы выходить на свои собственные, и создавая свой собственный стиль инвестирования и подход.
Нижняя Линия
Многие советники делая движение в сторону независимости и открывая свои собственные консалтинговые фирмы. Чтобы облегчить переход, они должны укрепить текущие отношения с клиентами, чтобы убедиться, что они сильные, выяснить, если финансирование доступно и необходимо, и искать способы, чтобы держать цены как можно ниже . Для тех, кто готов сделать решительный шаг, преимущества независимости может быть стоит. (Подробнее см.: советы управления от ведущих финансовых консультантов).